Sanctielijsten

Sancties zijn wettelijke beperkingen, meestal opgelegd door overheidsinstanties of internationale autoriteiten. Ze worden in de eerste plaats ingesteld om de handel van personen, bedrijven of zelfs hele naties,  die financiële misdrijven hebben gepleegd (of daarmee in verband worden gebracht) te beperken of voorkomen. Sancties spelen een belangrijke rol in het wereldwijde streven om  georganiseerde misdaadnetwerken  tegen te gaan en vormen daarom ook een belangrijk onderdeel van het AML-proces.                 

Wie staat er op een sanctielijst?

Iedere persoon of entiteit aan wie een sanctie is opgelegd, komt op een sanctielijst te staan, maar familieleden en nauw samenwerkende medewerkers komen er ook vaak op voor. Hierna volgen enkele van de meest voorkomende strafbare feiten waarvoor een sanctie kan worden opgelegd:

• het witwassen van geld

• terrorisme of de financiering ervan

• mensenhandel

• overtreding van internationale handelsovereenkomsten

• drugshandel 

• georganiseerde misdaad         

Hoe werken sanctielijsten?

De meeste regeringen en financiële autoriteiten hebben hun eigen lijsten. Als gevolg hiervan zijn er honderden verschillende databanken over de hele wereld die nbsp;aan sancties zijn gewijd.     

Het handmatig screenen van lijsten op uw potentiële  cliënt [LSW1]is zowel tijdrovend als onnauwkeurig, omdat er zo veel lijsten zijn om te controleren en matches vaak vals-positiefzijn. De meest efficiënte en betrouwbae manier om sanctiecontroles uit te voeren is via een gespecialiseerde provider zoals SmartSearch. We gebruiken de Dow Jones Watchlist, die dagelijks wordt bijgewerkt en is samengesteld uit meer dan 1.100 sanctielijsten

Kunt u zakendoen met een persoon of entiteit op een sanctielijst?

Het is illegaal om zaken te doen met een persoon of een onderneming waarvoor sancties gelden, als die transacties in strijd zijn met de voorwaarden van de opgelegde beperkingen. U kunt af en toe samenwerken met een entiteit of persoon waarvoor een sanctie geldt als u een vergunning krijgt om dit te doen. Dit is echter ten zeerste af te raden, omdat het nog steeds een aanzienlijk risico voor uw bedrijf zou inhouden.

Waarom zijn sanctielijsten belangrijk voor AML-compliance?

• Het uitvoeren van sanctiecontroles kan voorkomen dat uw bedrijf onbewust de wet overtreedt door zaken te doen met iemand of een entiteit die financiële misdrijven heeft gepleegd, zoals fraude en het witwassen van geld.

• Deze controles beschermen uw bedrijf tegen de risico's die een persoon, op wie een sanctie van toepassing is, oplevert voor uw reputatie en uw financiële welzijn.

• Het controleren van uw potentiële cliënt op sanctielijsten helpt de overheid ook bij het afdwingen van deze wettelijke beperkingen, aangezien het verdere criminele activiteiten door de gesanctioneerde partijen stopt.
  

Het doorzoeken van sanctielijsten is een complexe taak. Het handmatig uitvoeren van een grondige screening van uw cliënt  op basis van de honderden sectorlijsten die er zijn, is een inefficiënt gebruik van uw tijd – en dan nog is er geen garantie dat u alle aspecten hebt onderzocht.

Als onderdeel van onze volledige (end-to-end) AML-service, voert SmartSearch gedetailleerde controles uit met behulp van de uitgebreide Dow Jones Watchlist. Dit is een volledige compilatie van meer dan 1.100 internationale sanctielijsten, afkomstig van regeringen, financiële autoriteiten en zelfs particuliere organisaties over de hele wereld. Als we een match vinden, voeren we automatisch verscherpt cliëntenonderzoek uit om te bevestigen of dit inderdaad een echte match is, en niet een vals-positief resultaat.

Kiezen voor SmartSearch om uw bedrijf te helpen met AML-compliance is een handige en kostenefficiënte manier om ervoor te zorgen dat uw bedrijf altijd voldoet aan de meest recente AML-regelgeving.