Gegevens van Companies House voor AML-controles.

Companies House is een officieel openbaar register van alle geregistreerde bedrijven in het Verenigd Koninkrijk. Krachtens de Companies Act van 2006 moeten alle bedrijven worden opgenomen in en zijn geregistreerd bij het Companies House en moeten zij jaarlijks een jaarrekening en een bedrijfsaangifte indienen.  

Companies House-gegevens zijn openbaar en stellen degenen die cliëntenonderzoek en ‘ken-uw-bedrijf’-controles uitvoeren in staat om te identificeren en te verifiëren of een zakelijke klant bestaat, het ondernemingsnummer te controleren en de jaarrekening en bedrijfsaangifte in te zien.  De Companies House-gegevens bevatten ook details over leidinggevenden en personen met aanzienlijke zeggenschap (Persons of Significant Control, PSC’s), alsook over personen die in het verleden functies in het bedrijf hebben bekleed.

Companies House is een essentiële bron als het gaat om AML-controles bij bedrijven en is een van de vele gegevensbronnen die SmartSearch gebruikt om zijn zakelijke AML-controles samen te stellen. 

SmartSearch biedt ook zakelijke kredietrapporten als onderdeel van zakelijke controles. Met zakelijke kredietcontroles hebben gebruikers van het SmartSearch-systeem toegang tot de winst- en verliesrekeningen, balansen, de belangrijke ratio’s en de betalingsgeschiedenis over een periode van vier jaar. SmartSearch kan ook diepgaande kredietgeschiedenis inkijken – met inbegrip van informatie over eventuele uitspraken van de arrondissementsrechtbank (County Court Judgment, CCJ) of aanvraag tot faillissement van het bedrijf.